“今年以來，多位同事靠投資加密數(shù)字資產(chǎn)實現(xiàn)了財務自由，直接離職過上自己想要的生活?！币晃患用軘?shù)字資產(chǎn)研發(fā)機構人士向記者感慨說，其中一位同事靠投資比特幣豪取逾億投資回報。

在他看來，若比特幣等加密數(shù)字資產(chǎn)迭創(chuàng)新高，類似的造富故事每天都在上演，也驅(qū)動越來越多“富二代”參與淘金。

“除了追漲比特幣，他們還有其他新玩法?！币晃患用軘?shù)字資產(chǎn)交易所負責人告訴記者，當前最熱門的玩法，包括Defi（去中心化金融）抵押貸款、挖礦、跟著Coinbase投資與NFT數(shù)字藝術品投資。

尤其是隨著NFT數(shù)字藝術品突然受到資本追捧，越來越多“富二代”爭相買入各類NFT數(shù)字藝術品，期望他們能像比特幣般快速實現(xiàn)“估值翻番”。

“但是，越來越多劣質(zhì)藝術品正開始以NFT形式出現(xiàn)并高價售賣，由此帶來巨大的投資泡沫風險。”在前述這位加密數(shù)字資產(chǎn)交易所負責人看來，隨著多國政府對加密數(shù)字資產(chǎn)采取極其嚴格監(jiān)管措施，加密數(shù)字資產(chǎn)價格暴漲所帶來的“造富神話”還能持續(xù)多久，正成為一大懸疑。

“經(jīng)歷過前些年比特幣從2萬美元跌至3300美元，我們現(xiàn)在挺擔心比特幣又會因監(jiān)管趨嚴突然進入新的大幅下跌周期?！彼赋?。一旦比特幣價格大跌，無論是Defi抵押貸款，還是挖礦，或是NFT數(shù)字藝術品投資，都將遭遇巨大的泡沫破裂風險，又留下一地雞毛。

“富二代”們的新玩法

一位早期投資比特幣的IT企業(yè)工程師趙誠（化名）向記者坦言，如今，他的比特幣資產(chǎn)超過4000萬元人民幣，幾乎實現(xiàn)了財務自由想要離場了。但他發(fā)現(xiàn)，身邊不少同樣通過比特幣投資實現(xiàn)財務自由的朋友并未遠離這個市場，反而帶著更多“富二代”繼續(xù)淘金。

“相比追漲比特幣，他們有了很多新的玩法，比如DeFi抵押貸款、挖礦與玩轉(zhuǎn)NFT?！壁w誠告訴記者。其中，不少“富二代”熱衷淘金DeFi抵押貸款。

所謂DeFi抵押貸款，就是有人將手里的比特幣、以太幣等主流加密數(shù)字資產(chǎn)“借給別人”，供后者投資其他加密數(shù)字資產(chǎn)項目獲利，再向出借人支付相應的利息。

“隨著狗狗幣等小眾加密數(shù)字資產(chǎn)受資本追捧而價格暴漲，如今DeFi抵押貸款的年化利率在100%-200%之間。只要出借的比特幣等主流加密數(shù)字資產(chǎn)越多，收益越豐厚?！鄙鲜黾用軘?shù)字資產(chǎn)研發(fā)機構人士告訴記者，為了最大限度控制風險，不少加密數(shù)字資產(chǎn)交易所會先“凍結(jié)”所出借的比特幣等加密數(shù)字資產(chǎn)，確保借入者不會“挪用”這些資產(chǎn)，且一旦借入者所投資的加密數(shù)字資產(chǎn)項目凈值低于止損警戒線，交易所就會自動平倉確保出借人的資金安全。

在不少“富二代”眼里，DeFi抵押貸款儼然成為一種低風險高收益的淘金模式，部分“富二代”一口氣投資了數(shù)千萬元玩轉(zhuǎn)DeFi抵押貸款，如今已收獲逾百萬收益。

相比DeFi抵押貸款的穩(wěn)健獲利方式，更多崇尚“富貴險中求”的“富二代”則熱衷挖礦與跟隨Coinbase投資小眾項目。

具體而言，他們不再斥資挖比特幣以太幣等主流加密數(shù)字資產(chǎn)，而是尋找一些偏小眾的但具有成長爆發(fā)性的加密數(shù)字項目。因為這些項目一旦掛牌交易，在資本助推下漲幅不亞于比特幣。

“此外，跟隨Coinbase投資也成為當前‘富二代’們淘金賺大錢的一大法寶。”前述加密數(shù)字資產(chǎn)交易所負責人指出，由于Coinbase對掛牌交易項目有著極其嚴格的合規(guī)操作要求的準入門檻，因此業(yè)界普遍認為能在全美最大數(shù)字資產(chǎn)交易所——Coinbase上市的加密數(shù)字資產(chǎn)項目不大會遭遇監(jiān)管風險，因而紛紛追捧炒高其價格，創(chuàng)造出新的投資獲利模式。

“但是，當前市場追捧熱情已經(jīng)明顯過度，很多加密數(shù)字資產(chǎn)項目的價格遠遠超過其合理估值。這背后，是賺錢效應正驅(qū)動整個加密數(shù)字資產(chǎn)市場上演擊鼓傳花式的財富轉(zhuǎn)移游戲?！彼赋?。

NFT數(shù)字藝術品熱捧下的高估值泡沫風險

記者多方了解到，無論是Defi抵押貸款，還是挖礦與跟隨Coinbase投資，都火不過NFT數(shù)字藝術品投資。

尤其是3月中旬以NFT形式呈現(xiàn)的純數(shù)字藝術品——Beeple的《每一天：前5000天》（Everydays：The First 5000 Days）拍出6934.6萬美元的“天價”，整個市場驟然發(fā)現(xiàn)NFT正蘊藏著巨大的造富效應，驅(qū)動眾多“富二代”爭相買入NFT數(shù)字藝術品坐等價格暴漲。

“事實上，NFT并不是新鮮事物?！币晃患用軘?shù)字資產(chǎn)業(yè)內(nèi)人士向記者透露。早在2017年，NFT就已出現(xiàn)，當時以太坊出現(xiàn)了一款加密貓游戲。在這款游戲中，每個加密貓都是獨一無二的品種，用戶通過以太幣買下一個加密貓后，就可獲得其獨家所有權，無法被復制、拿走或銷毀。當時這款游戲一經(jīng)推出就相當風靡，一度導致以太坊網(wǎng)絡的堵塞。

“但在當時，由于比特幣價格相對低迷，沒人會注意到NFT的投資價值，因此也沒有資本參與炒作。如今隨著比特幣價格暴漲，市場突然發(fā)現(xiàn)NFT也具有炒作空間，一下子就出圈了。”他指出。

今年以來，全球五大NFT平臺（NBA TOP Shot，OpenSea，CryPtoPunks，Raible，Sorare）的日活躍用戶數(shù)、日均交易量（美元）均呈現(xiàn)爆發(fā)式增長，其中不少“富二代”剛?cè)雸鼍痛笈e收購NFT各類數(shù)字藝術品，根本不考慮其價格是否大幅超過合理估值。

在他看來，NFT之所以被資本熱炒，很大程度是因為它解決了兩大問題，一是NFT為廣大創(chuàng)作者的藝術作品提供了獨一無二的版權證明，盡管它是以電子形式呈現(xiàn)，但擁有NFT就擁有排他性的作品所有權，因此一旦某款數(shù)字藝術品獲得市場熱捧，投資者不用擔心贗品出現(xiàn)，反而令真品有了更高估值上升空間；二是NFT在區(qū)塊鏈網(wǎng)絡能夠?qū)崿F(xiàn)方便快捷的流通轉(zhuǎn)讓，也給資本炒作退出帶來了巨大便利。

“但是，這個市場如今已經(jīng)有點變味，很多‘富二代’早已搶紅眼，一些劣勢藝術品只要以NFT形式出現(xiàn)，他們也都高價爭購?！边@位加密數(shù)字資產(chǎn)業(yè)內(nèi)人士直言。尤其是一些劣勢藝術品通過NFT形式“身價”暴漲10多倍，未必能找到下一個接盤俠。

其實，不少受益者早已選擇獲利離場。

作為NFT的最大受益者之一，《每一天：前5000天》的創(chuàng)作者Beeple在拍賣結(jié)束后，將收到的以太幣（ETH）迅速換成美元。Beeple直言，自己不是一個純粹的加密貨幣主義者，他早就從事數(shù)字藝術創(chuàng)作了，如果所有NFT明天消失，他仍然會從事數(shù)字藝術創(chuàng)作。此外，斥資6934.6萬美元天價拍得作品的Metakovan，已計劃將Beeple的20件藝術品納入自己的藝術品指數(shù)基金B(yǎng).20并發(fā)行份額募資，間接實現(xiàn)資產(chǎn)套現(xiàn)。而且由于作品拍出天價令這只基金估值上升，Metakovan也從中賺取豐厚資本運作收益。

（作者：陳植 編輯：李伊琳）